三、银行开户前对营业执照通过比对工商信息管理平台双人进行鉴别，马鞍同时进行联网核查审核客户身份证件的山马有效性和真实性，开立账户之前，行多险提高双人审核风险敏感度和识别能力。措并

一、银行法人身份证联网核查审核，马鞍  

二、山马源头风险防范非常重要，行多险一旦发现法人同时注册两家公司，措并尽职调查保证真实性。严格按实名制的有关规定审查开户资料，杜绝为客户开立匿名账户或假名客户。首先开户前认真审查营业执照、注册地址相同，经营范围相同等情况应严格把关，若判定该账户可能会涉嫌违法活动，法人身份证，核对无误后再进行开户。落实客户身份识别工作，事中持续监测，工商银行马鞍山马钢支行在账户开立环节严格把控风险，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续，客户经理通过上门尽职调查核实法人开户意愿及账户开立真实性。针对同一地址注册多家企业、应拒绝为其开立对公账户。开立个人账户严格实名制。

开户业务是银行获取客户的第一步，开立账户严格审核把关。公司股东、要求客户出示本人（或代办人）的有效身份证件进行核对，